¿El banco le reporta al gobierno cuando depositas mucho dinero en tu cuenta?

¿El banco le reporta al gobierno cuando depositas mucho dinero en tu cuenta?

 

Si te depositan una gran de dinero que pase los $10,000 dólares, el banco se verá obligado a reportarlo al gobierno federal. Este monto de $10,000 se estableció por el Congreso en 1970 como una manera de frenar el lavado de dinero y otras actividades ilegales. Cabe señalar que el banco también le avisará al gobierno si haces un retiro de tu cuenta que pase de esta misma suma de $10,000 dólares, según se explicó en el portal U.S. News. Esta regulación es para que los Estados Unidos tenga una mayor posibilidad de detectar posibles transacciones de dinero que provenga del tráfico de droga o que se podría usar para financiar a grupos terroristas. Asimismo, el banco también le informará al gobierno si haces varios depósitos pequeños en unos cuantos días y que la suma total dé $10,000 dólares. Esta ley no sólo aplica a las personas, pues las empresas también deben reportar los depósitos grandes que hagan. Además, no sólo se toman en cuenta los depósitos en efectivo, sino también los cambios de moneda extranjera, los cheques y los giros postales. Aunque es un hecho que tus depósitos y retiros están muy bien vigilados, no debería de preocuparte mucho que tu banco reporte los depósitos que hagas que excedan los $10,000 dólares, ya que su intención únicamente es identificar y monitorear a dónde termina ese dinero. Por eso, si puedes comprobar de donde viene tu dinero, ya sea de la venta de un auto o por el pago de un servicio profesional que hayas dado, no te meterás en ningún problema.

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